Fuente: HERALDO (Ver Noticia Original)
La PolicÃa Nacional ha desarticulado una red que se estima que defraudó 2,5 millones de euros a través de estafas bancarias suplantando la identidad de unas 200 vÃctimas, y ha detenido a 47 presuntos miembros de esta banda, que operaba en toda España pero que estaba asentada en Barcelona.
Según ha informado este sábado la PolicÃa Nacional, los estafadores conseguÃan el DNI de las vÃctimas mediante técnicas de ingenierÃa social en webs de compraventa de segunda mano o en hurtos, cometidos en su mayorÃa en la Ciudad Condal, y usaban los datos confidenciales para retirar dinero en bancos, abrir cuentas o pedir créditos que nunca abonaban a nombre de los titulares de los carnés.
Cuando localizaban una cuenta con un saldo atractivo modificaban la información de contacto del cliente (el teléfono y el correo electrónico), datos que los bancos usan habitualmente como ‘barreras de seguridad’ al realizar operaciones presenciales con los clientes.
Los estafadores, unoÂde los cuales habÃa trabajado durante veinte años en una entidad bancaria, acudÃan a las sucursales usurpando la identidad de las vÃctimas, ocultando su rostro con mascarillas, disfraces o aprovechando alguna caracterÃstica fÃsica similar.
Tras ‘secuestrar’ la cuenta de la vÃctima, iniciaban el saqueo de los fondos, sacando dinero en efectivo en ventanilla o mediante operaciones tipo ‘hal crash’, que permiten la retirada de dinero de los cajeros sin necesidad de usar la tarjeta, solo con el número del móvil.
También ordenaban trasferencias a otras cuentas controladas por la banda y contrataban microcréditos al consumo, siempre en un corto perÃodo de tiempo y desde sucursales distintas para no levantar sospechas y hasta agotar el saldo.
Alquiler de coches, habitaciones de hotel o billetes de avión
En el supuesto de que las cuentas de las vÃctimas no tuvieran un saldo suficiente, utilizaban los datos robados de los DNI para alquilar coches, pagar habitaciones de hotel, comprar billetes de tren o avión, contratar lÃneas de teléfono o abrir cuentas corrientes de forma telemática en las que recibÃan las trasferencias fraudulentas. De esta forma, la banda, que utilizaba asimismo aplicaciones de mensajerÃa encriptada, conseguÃa ocultar su ‘modus operandi’ y ser prácticamente invisible para los investigadores.
La red tenÃa una estructura piramidalÂy sus miembros un alto grado de especialización y un reparto claro de sus tareas y, aunque estaban afincados en Barcelona, se movÃan con facilidad por toda España.
Se dividÃan en grupos más pequeños formados por un jefe, que tenÃa la confianza de la ‘cúpula’ de la organización y que disponÃa de autonomÃa para ordenar el trabajo de los ‘suplantadores’, que eran los que acudÃan fÃsicamente a las entidades bancarias.
La operación policial se ha saldado con 47 detenciones y 28 registros, en los que se ha intervenido documentación sobre las identidades usurpadas, además de un pequeña plantación de marihuana, 71 DNI fÃsicos, 18 armas -entre ellas puños americanos y pistolas eléctricas-, 60 móviles, 120 tarjetas de telefonÃa, 5.800 euros en efectivo, joyas, cuatro vehÃculos de alta gama y ‘hardware’ para almacenamiento de criptomonedas.
